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En un esfuerzo por combatir la corrupción en Iraq, EE. UU. ha implementado varias medidas estrictas, incluidas sanciones a los bancos iraquíes y el racionamiento de dólares. En lugar de disuadir el contrabando y el fraude, las medidas solo exacerban la crisis económica en el país.

Con cada fluctuación en el tipo de cambio del dinar iraquí frente al dólar, la situación política y social del país se vuelve cada vez más compleja. El mismo país que logró hacer retroceder a ISIS y las revoluciones de color, hoy es testigo de la agitación causada por los EE. UU.

La Reserva Federal de los Estados Unidos ha impuesto medidas estrictas a los bancos iraquíes con el pretexto de prevenir el contrabando y el lavado de dinero. Esto llevó al Departamento del Tesoro de EE. UU. a racionar los pagos en dólares a Bagdad de los propios ingresos petroleros de Irak, lo que provocó que la moneda nacional iraquí cayera de 1.460 (el tipo de cambio oficial) a 1.640 dinares de la noche a la mañana.

Implementación de políticas estadounidenses

La situación financiera se complica aún más por la ambigüedad del gobierno iraquí y el Banco Central sobre estas medidas estadounidenses, que entraron en vigor a finales de 2022.

El gobernador del Banco Central de Iraq, Mustafa al-Jubouri, parece estar convencido de que la política incierta que lo salvó hace dos años, cuando el gobierno del ex primer ministro Mustafa al-Kadhimi elevó el tipo de cambio oficial del dólar de 1.182 dinares a 1.460 dinares, lo salvará nuevamente.

Jubouri está manejando la crisis actual de una manera fría y calculada, recordando constantemente a los iraquíes el aumento de las reservas en dólares del Banco Central, que ahora se dice que superan los $ 100 mil millones, como si fuera su logro personal y la razón por la que fue nombrado gobernador hace años. .

Sin embargo, hay algunos detalles de vital importancia que Jubouri decide ignorar. El gobernador del Banco Central, por ejemplo, ha declarado que Iraq está implementando las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), a pesar de que Iraq no es miembro de este grupo.

Jubouri confunde deliberadamente al citado grupo estadounidense con la pertenencia de Iraq al Grupo de Acción Financiera del Golfo (MENAFATF), que es “de carácter voluntario y cooperativo, establecido por acuerdo entre los gobiernos de sus miembros, y es independiente de cualquier otro organismo internacional u organización.”

Desde 2018, el GAFI ha retirado a Iraq del proceso de monitoreo especial conocido como “Proceso de Cumplimiento Global Continuo para Combatir el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo”, luego de que Bagdad aprobara la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo.

A pesar de no ser miembro del GAFI, Iraq ha implementado sus recomendaciones para establecer una plataforma electrónica para vender dólares vinculada al sistema global SWIFT, el sistema de mensajería bancaria con sede en Bélgica que vincula a los países con el sistema financiero claramente occidental.

Según los expertos, esta plataforma será, a largo plazo, una alternativa a la ventanilla estipulada legalmente para la venta de divisas, y está casi completamente fuera del control del gobierno iraquí.

Sancionar a los bancos iraquíes

La crisis reciente comenzó con la imposición de sanciones por parte del Departamento del Tesoro de EE. UU. a tres bancos iraquíes propiedad del empresario Ali Muhammad Ghulam al-Ansari, seguida de sanciones a otros 16 bancos iraquíes. Otros 23 bancos permanecieron operando como clientes de la ventanilla monetaria del Banco Central.

Esta repentina medida provocó una disminución de las ventas de dólares del banco central en alrededor del 40 por ciento, lo que provocó una disminución de la oferta y un aumento de la demanda, lo que resultó en un aumento del precio del dólar a más de 1.550 dinares.

Pero esta no es toda la historia. Fuentes del Banco Central de Iraq han confirmado a The Cradle que Bagdad había sido informado de los procedimientos del Tesoro de EE.UU. hace dos años, pero el gobierno de Kadhimi y Jubouri optaron por ignorarlos, con EE.UU. haciendo la vista gorda debido a la relación especial que unía a los gobierno anterior con Washington.

Estas fuentes también han desvelado que el pasado mes de julio, el Departamento del Tesoro estadounidense invitó a la Asociación de Bancos Privados, encabezada por Wadih al-Handal (próximo a EAU) y su adjunto Tamkeen al-Hasnawi (próximo al movimiento sadrista) a un taller de formación. sobre procedimientos de plataforma electrónica que se celebró en Estambul.

En particular, el ministerio excluyó de la invitación a aquellos bancos que "casualmente" fueron sancionados recientemente.

Paralizando la economía

Un alto funcionario iraquí reveló a The Cradle que en el cuarto trimestre de 2022 se llevaron a cabo una serie de reuniones en Amman, Jordania, entre el Banco Central de Irak y el Tesoro de EE. UU., durante las cuales este último presentó documentos que muestran operaciones claras de contrabando de dólares fuera de Iraq

Entre los documentos presentados por los estadounidenses había evidencia de “importar un millón de refrigeradores, a un precio de $4mil cada uno” a través de Sulaymaniyah, un precio exagerado, dado que el mercado iraquí no demanda una gran cantidad de este producto duradero. El Tesoro de EE. UU. alega que el documento fue falsificado y que, en cambio, su intención era obtener una gran cantidad de dólares estadounidenses de manera ilícita.

Un miembro del Comité de Finanzas del parlamento iraquí, que se negó a ser identificado, explicó a The Cradle que el Tesoro de los EE. UU. había seguido previamente un cronograma particular al proporcionar dólares a Bagdad: enviar $ 2.5 mil millones cada tres meses que fueron transportados por cinco aviones.

Desde 2018, estos fondos han comenzado a presentar números de serie rastreables. Durante las reuniones de Amman, el Tesoro de los EE. UU. informó al Banco Central de Irak que se estaban monitoreando cantidades de estos dólares en varios países de la región, luego de su salida de Irak a través de los Emiratos Árabes Unidos.

En consecuencia, Washington se movió para reducir sus transferencias de dólares a casi la mitad y para ralentizar la mayoría de los procedimientos de transferencia financiera desde Irak, que ahora tardan unos 15 días en completarse, que paralizaron el mercado iraquí y sorprendieron al gobierno de Bagdad.

Tenga en cuenta que los dólares que se transfieren a Irak consisten en fondos iraquíes depositados en bancos estadounidenses.

Una fuente cercana al gobernador del Banco Central, que se negó a ser nombrada, le dijo a The Cradle Arabi  que estas medidas tienen como objetivo evitar el contrabando de dólares a Irán, Siria y Líbano.

Él revela que el Banco Central ordenó verbalmente a los bancos comerciales iraquíes que no vendieran dólares a los viajeros a los tres países. La fuente agrega que el último desarrollo, según las instrucciones de EE. UU., es evitar la transferencia de dólares de Iraq a Líbano, incluso a través de turistas.

Es importante señalar que, durante años, Iraq ha exigido a los bancos que vendan hasta 5mil dólares en efectivo a los viajeros, siempre que presenten un visado de entrada y un billete de avión a su país de destino.

¿Por qué Estados Unidos controla los dólares de Iraq?

Las fuentes financieras iraquíes señalan el dilema principal: desde 2003, todos los ingresos del petróleo iraquí se han depositado en una cuenta de la Reserva Federal de EE.UU. Aunque los iraquíes formaron un gobierno soberano después de la invasión y ocupación de su estado por parte de los EE. UU., Iraq todavía tiene restricciones para abrir cuentas para sus ganancias petroleras fuera de los EE. UU.

Este dilema está causando un problema adicional para Iraq. Sus fondos del Banco Central están depositados en cuentas múltiples, por un monto de alrededor de $ 99 mil millones (cifras de noviembre de 2022), depositados en bancos centrales en varios países ($ 13,8 mil millones), en valores ($ 52,8 mil millones), en bancos internacionales ($ 8,15 mil millones), además de alrededor de $ 7,3 mil millones en oro físico en Iraq y en el extranjero.

Washington, dado su dominio del sistema financiero global, tiene la capacidad de controlar todos los fondos del Banco Central de Iraq, a través de amenazas o sanciones, aunque estos fondos no estén depositados exclusivamente en bancos estadounidenses.

Pero los fondos petroleros de Irak, que debido a la subida del precio mundial del petróleo en 2022 también ascienden a más de 90 mil millones de dólares, permanecen –contrariamente a cualquier principio económico, financiero o incluso contable– en una sola cuenta en los Estados Unidos de América.

Estos fondos pertenecen al estado iraquí y están controlados por el Ministerio de Finanzas del país, no por el Banco Central. Esta realidad le da a Washington un mayor control sobre el movimiento de divisas en Iraq, sin siquiera estar en la mesa política en Bagdad.

Un analista económico iraquí dice que los sucesivos gobiernos aún están sujetos a la decisión del “primer gobernante estadounidense de Iraq después de la ocupación”, Paul Bremer, y nadie ha pensado en diversificar los riesgos depositando dinero del petróleo en varios bancos alrededor del mundo. de mantenerlo en una sola cuenta de EE.UU.

Con la capacidad indiscutible de Washington para controlar el dólar en Irak, y por lo tanto el valor del dinar iraquí, incluso el destacado diario saudita Asharq Al-Awsat publicó un artículo en diciembre culpando a los dictados políticos estadounidenses por el reciente deterioro del dinar iraquí.

 El Titular El dinar iraquí se tambalea bajo la presión de las medidas estadounidenses contra los bancos de "lavandería" , en un periódico propiedad de la realeza saudita, escribe:

“La crisis comenzó incluso antes de la implementación del nuevo sistema financiero en el banco central [de Irak], cuando los estadounidenses le dijeron al gobierno sudanés que el aumento de la influencia del ala política cercana a Teherán en las instituciones estatales no debería llegar a las instituciones financieras políticas, junto con agencias de seguridad sensibles como los servicios de inteligencia”.

Nadie en Iraq y en el extranjero negó lo que se publicó en el periódico saudita. Es difícil concluir que el reciente deterioro del dinar iraquí se deba a algún otro factor que no sea esta decisión política estadounidense.

Sin embargo, incluso hoy, ni un solo funcionario iraquí ha surgido para pedir que se vincule el dinar a una canasta de monedas, algo que protegería a Iraq del arma del dólar. Ni un solo funcionario iraquí ha desafiado el peligro de que los ingresos del petróleo iraquí se paguen a una sola cuenta en los Estados Unidos, en base a una decisión emitida cuando las tropas estadounidenses ocuparon Iraq.

El caso de Iraq proporciona evidencia concreta de que la dependencia del dólar es perjudicial para la economía y las políticas monetarias de un país, particularmente uno que depende en gran medida de las exportaciones de energía. Para Iraq, que tiene un historial de inestabilidad política y desafíos económicos, los argumentos para diversificar su comercio y adoptar monedas alternativas son más convincentes que nunca.