Gran Bretaña, epicentro mundial del fraude bancario

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Gran Bretaña, es el epicentro mundial de fraudes bancarios, según cinco de los mayores bancos ingleses y más de una docena de expertos en seguridad que dijeron que los estafadores estaban comprando lotes de datos personales de los consumidores en la red oscura para apuntar a los números récord de compras y operaciones bancarias en línea. 

La infraestructura de pagos ultrarrápida del país, la vigilancia relativamente ligera de los delitos relacionados con el fraude, además de su uso del inglés, el idioma más utilizado en el mundo, también lo convirtió en un banco de pruebas global ideal para las estafas, agregaron los bancos y los especialistas.

Un récord británico de 754 millones de libras (mil millones de dólares) fue robado en los primeros seis meses de este año, un 30 % más que en el mismo período en 2020, según datos del organismo de la industria bancaria UK Finance, y más del 60 % desde 2017. , cuando comenzó a compilar las cifras.

Eso representa una tasa de fraude per cápita aproximadamente del triple de la observada en los Estados Unidos en 2020, según un cálculo de Reuters de UK Finance y los últimos datos disponibles de la Comisión Federal de Comercio.

"El fraude más sofisticado tiende a comenzar en el Reino Unido y luego trasladarse dos años después a los EE. UU. y luego a todo el mundo", dijo Ayelet Biger-Levin, vicepresidenta de estrategia de productos de la firma de ciberseguridad BioCatch, con sede en EE. UU. -Tecnología de fraude a los bancos.

"En los últimos 12 meses hemos visto más ataques de fraude de los que habíamos visto en cualquier otro año de la historia. Las filtraciones de datos también se han acelerado, por lo que hay mucha más información personal que los delincuentes pueden aprovechar".

A diferencia de las simples estafas del pasado basadas en correos electrónicos que pretenden ser de príncipes o barones del petróleo que buscan su ayuda para cambiar sus millones, la estafa bancaria moderna puede ser sofisticada, de varias fases y extremadamente convincente.

"Hemos visto algunos casos en los que el defraudador ha estado hablando con alguien durante tres o cuatro años como otra persona antes de que realmente lo estafen con una gran cantidad de dinero", dijo Brian Dilley, director del grupo de prevención de delitos económicos en la más grande de Gran Bretaña, el banco Lloyds.

El MoneySuperMarket genuino advirtió el 15 de febrero sobre los delincuentes que falsifican su sitio web y se hacen pasar por su personal. Un portavoz de la compañía dijo que está trabajando para eliminar esos sitios web y números de teléfono falsos, trabajando con la FCA para resaltar los sitios web clonados y reportando problemas a la policía.

El Centro Nacional de Delitos Económicos (NECC) del gobierno está de acuerdo con la evaluación del sector bancario de que el fraude representa una amenaza para la seguridad británica.

Si bien los expertos en seguridad y los banqueros de alto nivel dijeron que muchos ataques de fraude podrían rastrearse en el extranjero, incluso en India y África occidental, Gran Bretaña también exporta cada vez más ataques.

Delitos como los pagos automáticos autorizados (APP), en los que un delincuente que se hace pasar por su banco u otra empresa de confianza engaña a las personas para que autoricen un pago, están proliferando en todo el mundo después de haber comenzado como un fenómeno en gran parte del Reino Unido.

El país ocupa el segundo lugar en el mundo detrás de Estados Unidos como fuente de ataques de bot automatizados, el tipo de ataque de fraude de más rápido crecimiento en el mundo, según datos de LexisNexis Risk Solutions, una firma de análisis de delitos financieros.